¿Cuánto cuesta un seguro de auto en México?

Seguro de auto en México

Cuando estás pensando en comprar o ya compraste tu primer automóvil completamente nuevo, es normal que estés preocupado por conocer cuánto cuesta un seguro de auto en México.

En el siguiente post, vamos a despejar todas tus dudas sobre los costos, tipos y dónde puedes cotizar un seguro de coche.  ¡Sigue leyendo y toma nota!

Lo que debes saber sobre un seguro de auto

En el mercado hay un gran número de aseguradoras, quienes ofrecen distintas coberturas con precios que se adaptan a cualquier bolsillo.

Es importante que sepas que los precios varían dependiendo la aseguradora, el coche y el paquete que contrates. En México,  los precios de seguros de autos se encuentran entre los $1,168.00 y los $21,409.00 pesos mexicanos.

“Un producto financiero que permite prever las consecuencias económicas de percances futuros e inciertos”, de acuerdo con GNP.

Auto en un atardecer

Por esta razón, no se trata de un gasto, sino de una inversión. Un seguro para auto, te ayudará a ahorrar mucho dinero, ya que, en caso de que sufras un accidente y debas pagar fuertes cantidades de dinero para resolver todo lo que la situación implica.

¿Cómo se determina el costo del seguro para auto?

Seguramente te has hecho esta pregunta, pues bien, te lo vamos a explicar:

  • Primero que nada, debes saber que cada aseguradora se encarga de establecer los precios que tienen sus distintas coberturas, sin embargo, para determinar esto, se basan en diversos factores que son clave para subir o bajar los precios.

Tipos de cobertura

Antes de entrar en detalles sobre los factores para determinar los costos, debes conocer los tipos de cobertura que existen:

COBERTURAS
    Responsabilidad Civil      Limitada      Amplia
Cada una de estas coberturas, cuenta con los siguientes beneficios:

• Daños a terceros
• Gastos médicos a ocupantes
• Asistencia Vial
• Defensa Legal

N/A + Robo Total
N/A N/A + Daños Materiales
• Esta es la cobertura más barata y con límites razonables de daños a terceros. • Cuenta con los beneficios mencionados, + el robo del automóvil. • Es un paquete de los más completos. Se toman en cuentan las ventajas mencionadas, pero se suma daños materiales (los daños a tu vehículo en caso de un siniestro).
• Su costo es alrededor de 1,500 a 2,800 pesos por un año dependiendo del vehículo. • Su precio es de alrededor de 3 a 7 mil pesos dependiendo del valor de la unidad. • El valor de este tipo de cobertura es muy variable y depende tanto del valor de la unidad, como del origen del vehículo (nacional, nacionalizado o fronterizo).

Las coberturas son uno de los factores principales para determinar el costo del seguro, a este factor, también le suman el modelo del auto, la marca y el numero de serie.

Factores para calcular el precio de un seguro para auto

Definitivamente, el tipo de cobertura es muy importante para determinar el precio, pero también existen otros factores para definir el costo final del seguro, sigue leyendo y conócelos.

Autos en un choque

Modelo y marca del auto

Como lo mencionamos anteriormente, el modelo y marca del coche también son muy importantes, pues entre más recientes y costosos sean los vehículos, necesitarán una mayor cobertura y claro, esto implica un costo más elevado.

Código postal

Así como lees, el código postal es uno de los factores que MÁS toman en cuenta las aseguradoras para determinar el costo de la póliza. Conocer el código postal del propietario del coche, ayudará a la aseguradora a saber:

  1. Si el automóvil cuenta con un garaje o se dejará afuera de la casa
  2. La zona cuenta con un alto índice de accidentes
  3. También la tasa de siniestralidad es menor

Estos tres elementos son muy importantes para determinar si el costo del seguro será más elevado o podría ser mas barato.

Edad de los conductores

Otro elemento que las aseguradoras consideran es la edad del propietario, ya que es un parámetro clave para definir el costo del seguro para coche.

Ejemplo: un seguro para auto para menores de 30 años generalmente es más costoso, ya que las aseguradoras consideran que los jóvenes son más propensos a sufrir o estar involucrados en un accidente.

De acuerdo con información de Publimetro, las personas jóvenes tienen alrededor de 60% más probabilidades de chocar, “sobre todo cuando los accidentes están relacionados con el consumo y alcohol o drogas”.

Este punto también lleva a otro factor: el estado civil de los contratantes, pues las aseguradoras, un contratante que está casado, es padre o madre de familia tiene menos probabilidades de estar involucrado en un accidente.

Historial de manejo

Otro de los elementos para determinar cuánto cuesta un seguro para automóvil en México, es conocer el historial de manejo del contratante.

Ya que el historial del conductor es un indicativo para las aseguradoras para conocer el tipo de usuario y esto sin duda, determina que los precios en las pólizas de estas personas sean un poco más altos.

¿Dónde cotizar los precios de un seguro para auto?

Ahora que sabes los principales factores que las aseguradoras consideran para determina el costo de un seguro de carro, seguramente te preguntarás o querrás conocer dónde se pueden cotizar los precios de un seguro.

Pues para tener más claridad sobre esta inquietud, te recomendamos comparar los diversos precios que hay en el mercado, de esta manera, tendrás un panorama más amplio y seleccionarás la opción que más se ajuste a tus necesidades.

  • Usa un cotizador de seguro para coches el cual te va a permitir explorar diferentes alternativas: tipos de coberturas, precios, beneficios, etc.
  • Aprender a comparar cotizaciones de seguros de automóviles, te ayudará muchísimo.
  • Cuando utilizas este tipo de herramientas debes de tener en cuenta el costo de deducible que maneja cada aseguradora y las formas de pago.
  • No olvides otros elementos como el tipo de plan (por bimestre, semestre, entre otros.) y también los talleres mecánicos con los que las aseguradoras cuentan para reparar los autos.

Tabla de precios de seguros de autos

 

Y bien, ahora que conoces esta información, comprenderás que no se trata solamente de saber cuánto cuesta un seguro para tu coche y comprar el más económico.

También es importante que cuentes con una seguradora confiable y con una atención a cliente amable, comprometida y responsable.

El pilón

Por último pero no menos importante, aquí te compartimos algunas recomendaciones para comprar un seguro de auto:

Para nosotros, tu opinión es muy importante. Cuéntanos, qué te ha parecido esta información en nuestra sección de comentarios.

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